Rayo Ganancivo kobler sammen bedriftens kontoer og børser i ett enkelt dashbord, beregner likviditetsrisiko i sanntid og foreslår hvor du skal plassere overskuddskontanter slik at det ikke går tom for ytelse.
Selskapets overskytende penger fordeles vanligvis på flere kontoer uten at noen har et felles syn på hvor mye det gir.
Mange SMB opererer med mer enn én brukskonto, en investeringsplattform og noen ganger posisjoner på børser, men de vurderer hver enkelt separat. Det vanlige resultatet er kapital som står ubrukt i flere uker, plasseringsbeslutninger tatt uten å sammenligne alternativer, og risikoeksponering som ingen har kvantifisert med oppdaterte data. Rayo Ganancivo ble designet for å forene denne informasjonen og konvertere den til konkrete beslutningskriterier.
Vi samler saldoer, bevegelser og posisjoner fra forskjellige enheter og børser i en enkelt visning, og oppdateres så ofte som hver integrasjon tillater, uten at teamet trenger å konsultere hver plattform separat.
Modellen analyserer historiske kontantstrøm- og volatilitetsmønstre for hvert instrument for å estimere risikoen for hver plassering før den utføres, ikke etter å ha observert resultatet.
Når en minimumslikviditetsterskel nærmer seg eller en posisjon avviker fra den definerte risikoprofilen, varsler systemet før situasjonen krever en hastebeslutning.
Vi kobler sammen kontoene, plattformene og børsene angitt av selskapet gjennom skrivebeskyttet tilgang, uten at Rayo Ganancivo har mulighet til å flytte midler i denne fasen.
Modellen krysser denne informasjonen med markedsindikatorer og med kalenderen over kontantbehov deklarert av kunden, for å generere et likviditets- og risikokart over virksomheten.
Vi presenterer plasseringsalternativene sortert etter lønnsomhet og estimert risiko; Den endelige beslutningen og utførelsen forblir alltid i hendene på kunden eller deres økonomiske team.
Et selskap med sesonginntekt akkumulerer vanligvis en saldo på brukskontoen sin i månedene med høyest omsetning. Rayo Ganancivo identifiserer dette overskuddet, beregner hvor mye som kan tildeles uten at det går på bekostning av de planlagte utbetalingene og foreslår kortsiktige plasseringsalternativer i henhold til den deklarerte statskassekalenderen.
Når en god del av den plasserte kapitalen er eksponert mot samme enhet eller instrument, er likviditetsrisikoen ikke lenger teoretisk. Systemet flagger denne konsentrasjonen, forklarer årsaken til advarselen, og foreslår en omfordeling som opprettholder lønnsomheten uten å være avhengig av en enkelt motpart.
Tilgang til hver konto eller utveksling gjøres ved å bruke skrivebeskyttet legitimasjon når plattformen tillater det, og all informasjon overføres kryptert. Klientens økonomiteam har til enhver tid kontroll over operasjonsnøklene og enhver bevegelse av midler.
Kompatibilitet avhenger av at plattformen tilbyr en stabil integrasjonsvei, enten gjennom API eller strukturert dataeksport. Før vi starter en revisjon, gjennomgår vi med kunden hvilke kontoer som kan kobles sammen og hvilket detaljnivå hver enkelt tillater.
Aggregerte data brukes utelukkende til å generere relevant kundeanalyse og anbefalinger; De deles ikke med tredjeparter eller brukes til andre formål enn kontoen din. Kunden kan be om sletting av sine data når kontraktsforholdet er avsluttet.
Den første revisjonen består av en gjennomgang av dine nåværende regnskaper og børser; Det innebærer ikke kontrahering eller bevegelse av midler.