Rayo Ganancivo verbindt de rekeningen en beurzen van uw bedrijf in één dashboard, berekent het liquiditeitsrisico in realtime en stelt voor waar overtollige contanten moeten worden geplaatst, zodat deze niet zonder prestaties komen te zitten.
Het overtollige geld van het bedrijf wordt meestal over meerdere rekeningen verdeeld, zonder dat iemand een gezamenlijk beeld heeft van hoeveel het oplevert.
Veel kleine en middelgrote bedrijven werken met meer dan één betaalrekening, een investeringsplatform en soms posities op beurzen, maar beoordelen ze allemaal afzonderlijk. Het gebruikelijke resultaat is kapitaal dat wekenlang inactief blijft, plaatsingsbeslissingen die worden genomen zonder alternatieven te vergelijken, en risicoblootstelling die niemand heeft gekwantificeerd met actuele gegevens. Rayo Ganancivo is ontworpen om die informatie te verenigen en om te zetten in concrete beslissingscriteria.
We verzamelen saldi, bewegingen en posities van verschillende entiteiten en beurzen in één enkel overzicht, zo vaak bijgewerkt als elke integratie mogelijk maakt, zonder dat het team elk platform afzonderlijk hoeft te raadplegen.
Het model analyseert de historische cashflow- en volatiliteitspatronen van elk instrument om het risico van elke plaatsing in te schatten voordat deze wordt uitgevoerd, en niet nadat het resultaat is geobserveerd.
Wanneer een minimale liquiditeitsdrempel nadert of een positie afwijkt van het gedefinieerde risicoprofiel, waarschuwt het systeem voordat de situatie een urgent besluit vereist.
We verbinden de door het bedrijf aangegeven accounts, platforms en uitwisselingen via alleen-lezen toegang, zonder dat Rayo Ganancivo in deze fase de mogelijkheid heeft om geld over te maken.
Het model kruist deze informatie met marktindicatoren en met de kalender van de door de klant aangegeven kasbehoeften, om zo een liquiditeits- en risicokaart van het bedrijf te genereren.
We presenteren de plaatsingsopties gerangschikt op winstgevendheid en ingeschat risico; De uiteindelijke beslissing en uitvoering blijven altijd in handen van de klant of zijn financiële team.
Een bedrijf met een seizoensinkomen verzamelt gewoonlijk een saldo op zijn lopende rekening tijdens de maanden met de hoogste omzet. Rayo Ganancivo identificeert dit overschot, berekent hoeveel kan worden toegewezen zonder de geplande betalingen in gevaar te brengen en stelt plaatsingsalternatieven voor de korte termijn voor in overeenstemming met de aangegeven schatkistkalender.
Wanneer een groot deel van het geplaatste kapitaal is blootgesteld aan dezelfde entiteit of hetzelfde instrument, is het liquiditeitsrisico niet langer theoretisch. Het systeem signaleert deze concentratie, legt de reden voor de waarschuwing uit en suggereert een herverdeling die de winstgevendheid in stand houdt zonder afhankelijk te zijn van één enkele tegenpartij.
Toegang tot elke account of uitwisseling gebeurt met behulp van alleen-lezen inloggegevens wanneer het platform dit toestaat, en alle informatie wordt gecodeerd verzonden. Het financiële team van de klant behoudt te allen tijde de controle over de bedieningssleutels en eventuele geldstromen.
Compatibiliteit hangt af van het platform dat een stabiel integratiepad biedt, via API of gestructureerde gegevensexport. Voordat we met een audit beginnen, bekijken we samen met de klant welke accounts kunnen worden gekoppeld en welk detailniveau elk account toelaat.
Geaggregeerde gegevens worden uitsluitend gebruikt om de relevante klantanalyses en aanbevelingen te genereren; Ze worden niet gedeeld met derden of gebruikt voor andere doeleinden dan uw account. De klant kan verzoeken om verwijdering van zijn gegevens zodra de contractuele relatie is beëindigd.
De initiële audit bestaat uit een beoordeling van uw lopende rekeningen en uitwisselingen; Het impliceert geen contractering of verplaatsing van fondsen.