Az Rayo Ganancivo egyetlen műszerfalon kapcsolja össze a vállalat számláit és tőzsdéit, valós időben kiszámítja a likviditási kockázatot, és javaslatot tesz a felesleges készpénz elhelyezésére, hogy ne fogyjon ki a teljesítményéből.
A cég pénzfeleslegét általában több számlára osztják szét anélkül, hogy bárkinek közös rálátása lenne a hozamról.
Sok KKV egynél több csekkszámlával, befektetési platformmal és esetenként tőzsdei pozíciókkal működik, de mindegyiket külön-külön vizsgálják. A szokásos eredmény a hetekig tétlen tőke, az alternatívák összehasonlítása nélkül hozott elhelyezési döntések és a naprakész adatokkal még senki sem számszerűsített kockázati kitettség. Az Rayo Ganancivo-et úgy tervezték, hogy egyesítse ezeket az információkat, és konkrét döntési kritériumokká alakítsa át.
Egyetlen nézetben összesítjük a különböző entitásokból és tőzsdékből származó egyenlegeket, mozgásokat és pozíciókat, amelyet olyan gyakran frissítünk, ahányszor az egyes integrációk lehetővé teszik, anélkül, hogy a csapatnak külön konzultálnia kellene az egyes platformokkal.
A modell elemzi az egyes instrumentumok múltbeli cash flow-ját és volatilitási mintáit, hogy megbecsülje az egyes kihelyezések kockázatát azok végrehajtása előtt, nem pedig az eredmény megfigyelése után.
Ha egy minimális likviditási küszöb közeledik, vagy egy pozíció eltér a meghatározott kockázati profiltól, a rendszer értesíti, mielőtt a helyzet sürgős döntést igényelne.
A cég által megjelölt számlákat, platformokat és tőzsdéket csak olvasási hozzáféréssel kapcsoljuk össze, anélkül, hogy az Rayo Ganancivo-nek ebben a fázisban lehetősége lenne pénzmozgásra.
A modell ezt az információt piaci mutatókkal és az ügyfél által bejelentett készpénzszükségleti naptárral keresztezi, hogy elkészítse az üzlet likviditási és kockázati térképét.
Bemutatjuk a jövedelmezőség és a becsült kockázat szerint rendezett elhelyezési lehetőségeket; A végső döntés és a végrehajtás mindig az ügyfél vagy pénzügyi csapata kezében marad.
A szezonális jövedelemmel rendelkező cég általában a legnagyobb forgalmú hónapokban halmoz fel egyenleget a folyószámláján. Az Rayo Ganancivo azonosítja ezt a többletet, kiszámítja, hogy a tervezett kifizetések veszélyeztetése nélkül mennyi allokálható, és rövid távú elhelyezési alternatívákat javasol a bejelentett pénztári naptárnak megfelelően.
Ha az elhelyezett tőke jó része ugyanannak a szervezetnek vagy eszköznek van kitéve, a likviditási kockázat már nem elméleti. A rendszer megjelöli ezt a koncentrációt, megmagyarázza a figyelmeztetés okát, és olyan újraelosztást javasol, amely fenntartja a jövedelmezőséget anélkül, hogy egyetlen partnertől függne.
Az egyes fiókokhoz vagy cseréhez való hozzáférés csak olvasható hitelesítő adatokkal történik, ha a platform ezt lehetővé teszi, és minden információ titkosítva kerül továbbításra. Az ügyfél pénzügyi csapata folyamatosan ellenőrzi a műveleti kulcsokat és a pénzeszközök mozgását.
A kompatibilitás attól függ, hogy a platform stabil integrációs utat kínál, akár API-n, akár strukturált adatexportáláson keresztül. Az audit megkezdése előtt az ügyféllel áttekintjük, hogy mely fiókok kapcsolhatók össze, és mindegyik milyen részletességet tesz lehetővé.
Az összesített adatokat kizárólag a releváns ügyfélelemzés és -ajánlások elkészítéséhez használjuk fel; Nem osztják meg őket harmadik felekkel, és nem használják fel más célokra, mint az Ön fiókja. Az Ügyfél a szerződéses jogviszony megszűnését követően kérheti adatainak törlését.
A kezdeti ellenőrzés az Ön folyószámláinak és cseréinek áttekintéséből áll; Ez nem jelent szerződéskötést vagy pénzeszközök mozgását.