Rayo Ganancivo povezuje račune i burze vaše tvrtke na jednoj nadzornoj ploči, izračunava rizik likvidnosti u stvarnom vremenu i predlaže gdje staviti višak gotovine kako ne bi ostao bez performansi.
Višak novca tvrtke obično se raspoređuje na više računa, a da nitko nema zajednički uvid u to koliki je prinos.
Mnoga mala i srednja poduzeća posluju s više od jednog tekućeg računa, platformom za ulaganje i, ponekad, pozicijama na burzama, ali svaku pregledavaju zasebno. Uobičajeni rezultat je kapital koji tjednima stoji neiskorišten, odluke o plasmanu donesene bez usporedbe alternativa i izloženost riziku koju nitko nije kvantificirao s ažuriranim podacima. Rayo Ganancivo je osmišljen kako bi objedinio te informacije i pretvorio ih u konkretne kriterije odlučivanja.
Skupljamo stanja, kretanja i pozicije iz različitih entiteta i razmjena u jednom prikazu, ažuriranom onoliko često koliko dopušta svaka integracija, a da tim ne mora zasebno konzultirati svaku platformu.
Model analizira povijesni novčani tok i obrasce volatilnosti svakog instrumenta kako bi se procijenio rizik svakog plasmana prije njegovog izvršenja, a ne nakon promatranja rezultata.
Kada se približi minimalni prag likvidnosti ili pozicija odstupi od definiranog profila rizika, sustav obavještava prije nego što situacija zahtijeva hitnu odluku.
Povezujemo račune, platforme i razmjene koje je naznačila tvrtka putem pristupa samo za čitanje, a da Rayo Ganancivo nema mogućnost premještanja sredstava u ovoj fazi.
Model spaja te informacije s tržišnim pokazateljima i kalendarom potreba za gotovinom koje je prijavio klijent, kako bi se stvorila mapa likvidnosti i rizika poslovanja.
Predstavljamo opcije plasmana poredane prema profitabilnosti i procijenjenom riziku; Konačna odluka i izvršenje uvijek ostaju u rukama klijenta ili njegovog financijskog tima.
Tvrtka sa sezonskim prihodom obično akumulira stanje na svom tekućem računu tijekom mjeseci najvećeg prometa. Rayo Ganancivo identificira taj višak, izračunava koliko se može alocirati bez ugrožavanja planiranih plaćanja i predlaže kratkoročne alternative plasmana u skladu s objavljenim kalendarom riznice.
Kada je dobar dio plasiranog kapitala izložen istom subjektu ili instrumentu, rizik likvidnosti više nije teoretski. Sustav označava ovu koncentraciju, objašnjava razlog za upozorenje i predlaže preraspodjelu koja održava profitabilnost bez ovisnosti o jednoj drugoj ugovornoj strani.
Pristup svakom računu ili razmjeni vrši se korištenjem vjerodajnica samo za čitanje kada platforma to dopušta, a sve informacije prenose se šifrirane. Financijski tim klijenta u svakom trenutku ima kontrolu nad operativnim ključevima i bilo kakvim kretanjem sredstava.
Kompatibilnost ovisi o platformi koja nudi stabilan put integracije, bilo putem API-ja ili izvoza strukturiranih podataka. Prije početka revizije, s klijentom pregledavamo koji se računi mogu povezati i koju razinu detalja svaki od njih dopušta.
Skupni podaci koriste se isključivo za generiranje relevantnih analiza i preporuka kupaca; Ne dijele se s trećim stranama niti se koriste u druge svrhe osim vašeg računa. Klijent može zatražiti brisanje svojih podataka nakon prestanka ugovornog odnosa.
Početna revizija sastoji se od pregleda vaših tekućih računa i razmjena; Ne podrazumijeva ugovaranje ili kretanje sredstava.