Rayo Ganancivo verbindet die Konten und Börsen Ihres Unternehmens in einem einzigen Dashboard, berechnet das Liquiditätsrisiko in Echtzeit und schlägt vor, wo überschüssiges Bargeld platziert werden kann, damit ihm die Leistung nicht ausgeht.
Das überschüssige Geld des Unternehmens wird in der Regel auf mehrere Konten verteilt, ohne dass jemand einen gemeinsamen Überblick über den Ertrag hat.
Viele KMU betreiben mehr als ein Girokonto, eine Anlageplattform und manchmal auch Positionen an Börsen, prüfen jedoch jedes einzelne Konto separat. Das übliche Ergebnis ist, dass Kapital wochenlang ungenutzt bleibt, Platzierungsentscheidungen getroffen werden, ohne Alternativen zu vergleichen, und eine Risikoexposition, die niemand anhand aktueller Daten quantifizieren kann. Rayo Ganancivo wurde entwickelt, um diese Informationen zu vereinheitlichen und in konkrete Entscheidungskriterien umzuwandeln.
Wir fassen Salden, Bewegungen und Positionen verschiedener Einheiten und Börsen in einer einzigen Ansicht zusammen und werden so oft aktualisiert, wie es jede Integration zulässt, ohne dass das Team jede Plattform separat konsultieren muss.
Das Modell analysiert historische Cashflow- und Volatilitätsmuster jedes Instruments, um das Risiko jeder Platzierung vor deren Ausführung und nicht erst nach Beobachtung des Ergebnisses abzuschätzen.
Wenn eine Mindestliquiditätsschwelle erreicht wird oder eine Position vom definierten Risikoprofil abweicht, benachrichtigt das System, bevor die Situation eine dringende Entscheidung erfordert.
Wir verbinden die vom Unternehmen angegebenen Konten, Plattformen und Börsen über einen schreibgeschützten Zugriff, ohne dass Rayo Ganancivo in dieser Phase die Möglichkeit hat, Gelder zu bewegen.
Das Modell gleicht diese Informationen mit Marktindikatoren und dem vom Kunden angegebenen Kalender des Bargeldbedarfs ab, um eine Liquiditäts- und Risikokarte des Unternehmens zu erstellen.
Wir stellen die Platzierungsmöglichkeiten geordnet nach Rentabilität und geschätztem Risiko vor; Die endgültige Entscheidung und Ausführung liegt immer in den Händen des Kunden oder seines Finanzteams.
Ein Unternehmen mit saisonalem Einkommen sammelt in der Regel in den Monaten mit dem höchsten Umsatz einen Saldo auf seinem Girokonto an. Rayo Ganancivo identifiziert diesen Überschuss, berechnet, wie viel zugeteilt werden kann, ohne die geplanten Zahlungen zu gefährden, und schlägt kurzfristige Platzierungsalternativen gemäß dem angegebenen Treasury-Kalender vor.
Wenn ein großer Teil des eingesetzten Kapitals demselben Unternehmen oder Instrument ausgesetzt ist, ist das Liquiditätsrisiko nicht mehr theoretisch. Das System markiert diese Konzentration, erklärt den Grund für die Warnung und schlägt eine Umverteilung vor, die die Rentabilität aufrechterhält, ohne von einer einzigen Gegenpartei abhängig zu sein.
Der Zugriff auf jedes Konto oder jede Börse erfolgt mit schreibgeschützten Anmeldeinformationen, sofern die Plattform dies zulässt, und alle Informationen werden verschlüsselt übertragen. Das Finanzteam des Kunden behält jederzeit die Kontrolle über die Betriebsschlüssel und alle Geldbewegungen.
Die Kompatibilität hängt davon ab, ob die Plattform einen stabilen Integrationspfad bietet, entweder über eine API oder einen strukturierten Datenexport. Vor Beginn einer Prüfung prüfen wir gemeinsam mit dem Kunden, welche Konten angebunden werden können und welchen Detaillierungsgrad die einzelnen Konten ermöglichen.
Aggregierte Daten werden ausschließlich zur Erstellung relevanter Kundenanalysen und Empfehlungen verwendet; Sie werden nicht an Dritte weitergegeben oder für andere Zwecke als Ihr Konto verwendet. Nach Beendigung des Vertragsverhältnisses kann der Kunde die Löschung seiner Daten verlangen.
Die Erstprüfung besteht aus einer Überprüfung Ihrer Girokonten und Börsen; Dies bedeutet nicht, dass Verträge abgeschlossen oder Gelder bewegt werden.