Žádost o audit
Rayo Ganancivo: panel analýzy podnikové likvidity na více burzách
Správa pokladny s AI

Nečinný kapitál analyzován a uveden do práce s daty, nikoli s intuicí

Rayo Ganancivo propojuje účty a burzy vaší společnosti v jediném dashboardu, vypočítává riziko likvidity v reálném čase a navrhuje, kam umístit přebytečnou hotovost, aby jí nedošel výkon.

Žádost o audit Viz Demo
Každodenní problém

Přebytečné peníze společnosti jsou obvykle rozděleny mezi několik účtů, aniž by kdokoli měl společnou představu o tom, kolik to vynáší.

Mnoho malých a středních podniků provozuje více než jeden běžný účet, investiční platformu a někdy i pozice na burzách, ale každý z nich posuzují samostatně. Obvyklým výsledkem je kapitál, který celé týdny leží ladem, rozhodnutí o umístění učiněná bez porovnávání alternativ a vystavení riziku, které nikdo nekvantifikoval pomocí aktuálních údajů. Rayo Ganancivo byl navržen tak, aby sjednotil tyto informace a převedl je na konkrétní rozhodovací kritéria.

Co platforma dělá

Tři funkce, které podporují technický návrh

01

Sjednocený řídicí panel pro více výměn

Agregujeme zůstatky, pohyby a pozice z různých subjektů a burz v jediném pohledu, aktualizovaném tak často, jak to každá integrace dovolí, aniž by tým musel konzultovat každou platformu zvlášť.

02

Prediktivní modelování rizik

Model analyzuje historické cash flow a vzorce volatility každého nástroje, aby odhadl riziko každého umístění před jeho provedením, nikoli po pozorování výsledku.

03

Upozornění na likviditu v reálném čase

Když se blíží minimální práh likvidity nebo se pozice odchyluje od definovaného rizikového profilu, systém upozorní dříve, než si situace vyžádá naléhavé rozhodnutí.

Jak pracujeme

Konzultační proces, nikoli automatická černá skříňka

01

Agregace dat

Propojujeme účty, platformy a burzy uvedené společností prostřednictvím přístupu pouze pro čtení, aniž by Rayo Ganancivo měl v této fázi možnost přesouvat prostředky.

02

Společná analýza

Model zkříží tyto informace s tržními ukazateli a kalendářem potřeb hotovosti deklarovaných klientem, aby vytvořil mapu likvidity a rizik podnikání.

03

Doprovodné provedení

Uvádíme možnosti umístění seřazené podle ziskovosti a odhadovaného rizika; Konečné rozhodnutí a provedení zůstává vždy v rukou klienta nebo jeho finančního týmu.

Případy použití

Jak se analýza promítá do každodenních rozhodnutí

Rayo Ganancivo: Finanční tým přezkoumává řídicí panel optimalizace pokladny
Optimalizace pokladny

Přesunout přebytek z nevýkonného účtu na placenou pozici

Společnost se sezónním příjmem obvykle akumuluje zůstatek na svém běžném účtu během měsíců nejvyššího obratu. Rayo Ganancivo identifikuje tento přebytek, vypočítá, kolik může být přiděleno, aniž by byly ohroženy plánované platby, a navrhne alternativy krátkodobého umístění v souladu s vyhlášeným kalendářem pokladny.

Snižování rizik

Odhalte nadměrnou koncentraci dříve, než se stane problémem

Pokud je velká část vloženého kapitálu vystavena stejnému subjektu nebo nástroji, riziko likvidity již není teoretické. Systém označí tuto koncentraci, vysvětlí důvod varování a navrhne přerozdělení, které zachová ziskovost bez závislosti na jediné protistraně.

Často kladené otázky

Technické aspekty, které naši klienti obvykle uvádějí

Jaké bezpečnostní protokoly chrání přístup k připojeným účtům?

Přístup ke každému účtu nebo burze se provádí pomocí přihlašovacích údajů pouze pro čtení, pokud to platforma umožňuje, a všechny informace jsou přenášeny šifrovaně. Finanční tým klienta má po celou dobu kontrolu nad operačními klíči a jakýmkoli pohybem finančních prostředků.

S jakými burzami a platformami je systém kompatibilní?

Kompatibilita závisí na platformě, která nabízí stabilní integrační cestu, buď prostřednictvím API nebo exportu strukturovaných dat. Před zahájením auditu s klientem zkontrolujeme, které účty lze propojit a jakou úroveň detailů každý umožňuje.

Jak jsou spravovány finanční údaje společnosti?

Agregovaná data se používají výhradně k vytváření relevantních zákaznických analýz a doporučení; Nejsou sdíleny s třetími stranami ani používány pro jiné účely, než je váš účet. Klient může po skončení smluvního vztahu požádat o vymazání svých údajů.

Pojďme se společně podívat, kde je váš nevyužitý kapitál

Počáteční audit se skládá z kontroly vašich běžných účtů a směnáren; Neznamená to uzavírání smluv nebo pohyb finančních prostředků.

Žádost o audit